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信用卡诈骗类型

 04-06 14:26  悬赏 0  发布者:美人之美的命…… 给我留言 地区:福建-厦门 回答:(10)
1:信用卡透支12万左右做了投资,现无法偿还,可以去自首吗,因为迟早要被银行起诉,还不如去自首,

2:信用卡诈骗罪,是一定要银行逾期3个月,有效催收2次,还未归还,银行才会选择报警起诉吗?如果上述条件不成熟是不是我去自首,公安局也不会立案,不会拘押,

3:基于信用卡的信用贷是否会归纳为信用卡诈骗罪的数额当中,还是贷款属于民事责任,。?;チ鳳2P贷款是否也只是民事责任。
问题补充:
4:网上可以找到的信息就不用复制回答了,可否请各位大律师看清问题逐一回答,简单直白一点,谢谢。
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最佳答案
回复时间:2019年04月06日 20时16分
您好,一、根据你透支的金额,如果经银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪;
二、如果你已经银行两次有效催收,超过3个月仍未归还的,建议你到公安机关自首。无论公安机关是否立案,都会有自首的记录,即使现在不立案,以后银行报警时,应应当认定为你自首;
三、信用贷款与互联网P2P贷款都属于民事纠纷,一般不会涉及刑事责任问题;
四、就本案信用卡借款,银行可以选择通过民事起诉追讨,如果银行起诉索要的,则属于民事纠纷;只有银行报警,才会涉及刑事责任问题。
如有疑问,可以再追问;如果满意,请采纳为最佳答案。
追问:

1:那就是说现在去自首公安不会立案,除非当事人承认是诈骗,那公安就可以不用考虑银行是否有起诉,就可以立案了是吗?
2:如果当事人评估所有之后觉得实在是没有任何偿还能力了,只能去接受刑罚的处罚,当事人是自愿接受法律的改造的,
3:如果当事人此时的处境是更愿意选择接受惩罚的道路,是不是此时就不管不问的等待银行的起诉,不破不立吗,曲线救国也许是命运最好的安排。
4:或者当事人就决定了改造的道路,有没有什么形式是可以促成的要素。


谢谢。

回答:

您好,一、如果你的情况已经构成犯罪的,公安机关应当立案;
二、有一点需要提醒你:即使承担刑事责任,仍不能免除还款责任;

追问:

1:曾多次从小商超透支出来,然后店家收取一定比例的利息。透支出来的资金用做了证券投资,然后当事人一直是做自由证券投资的,所以一直是没有在从事工作,这应该可以算是明知没有还款能力吧,如何这样跟公安交代,可否立案,关押呢?
2:欠债还钱的道理当然明白,也知道就算坐牢出来后还是得还债务,只是有些东西需要先过内心这一关,否则人生没有办法在重新出发,相信命中注定的劫难之后会雨过天晴的,当事人想做的就是有罪认定。

谢谢

回答:

您好,你可以向公安机关说明信用卡透支的情况,只要符合立案条件,公安机关应当立案。

提问者对最佳答案的评价:
谢谢
其它答案
回复时间: 2019-04-06 14:37
这是可以按照信用合同的约定来履行的
回复时间: 2019-04-06 14:41
你好!
1、信用卡恶意透支达到一定数额则构成犯罪,建议尽快归还。
《刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
 (四)恶意透支的。
持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。
恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚。但是,曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。
2、互联网P2P贷款属于民间借款,被起诉是民事纠纷,承担民事还款责任。
3、如我的回答帮到你,望采纳为最佳答案,谢谢!
回复时间: 2019-04-06 15:27
让律师会见当事人、到检察院阅卷,了解相关案情和证据,申请取保候审、视具体情况作罪轻或无罪辩护等
  • [辽宁-沈阳]
  • 董毅律师 VIP
  • 电话:13704034821
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回复时间: 2019-04-06 15:51
可能涉嫌信用卡诈骗罪,会被追究刑事责任,此类罪名自首可能不会马上羁押。
回复时间: 2019-04-07 09:12
你好,按照相关规定,透支信用卡,超过一万,超过三个月未还,银行催收三次;银行就可以按照信用卡诈骗罪报案。不过,银行主要目的就是为了回笼资金,一般不会报案,会委托律师事务所等清欠,律师事务所会选择民事起诉。
追问:

1:那就是说现在去自首公安不会立案,除非当事人承认是诈骗,那公安就可以不用考虑银行是否有起诉,就可以立案了是吗?
2:如果当事人评估所有之后觉得实在是没有任何偿还能力了,只能去接受刑罚的处罚,当事人是自愿接受法律的改造的,
3:如果当事人此时的处境是更愿意选择接受惩罚的道路,是不是此时就不管不问的等待银行的起诉,不破不立吗,曲线救国也许是命运最好的安排。
4:或者当事人就决定了改造的道路,有没有什么形式是可以促成的要素。


谢谢

  • [江苏-泰州]
  • 严宏律师 VIP
  • 电话:19952982668
  • 3426积分
回复时间: 2019-04-07 13:51
1、可以先不去自首,联系银行协商还款事宜,一般银行想要的不是抓人,而是要你还钱;
2、逾期3个月有效催收2次不是必要条件,如果证实您是恶意透支,有非法占有的嫌疑,银行可以立即报警;
  如果你去自首,按照目前透支的金额,公安机关应当是要处理的,可能会先羁押,但因为信用卡诈骗款项如果还清有可能不判实刑,所以可能不会马上逮捕;
3、信用卡诈骗罪的几种情形不包括信用贷,因此金额不会归纳在其中;贷款无法还清一般属于民事责任,除非明知没有还款能力而故意为之,有可能属于诈骗罪的犯愁?;チ那榭鐾庞么那樾?。
追问:

1:那就是说现在去自首公安不会立案,除非当事人承认是诈骗,那公安就可以不用考虑银行是否有起诉,就可以立案了是吗?
2:如果当事人评估所有之后觉得实在是没有任何偿还能力了,只能去接受刑罚的处罚,当事人是自愿接受法律的改造的,
3:如果当事人此时的处境是更愿意选择接受惩罚的道路,是不是此时就不管不问的等待银行的起诉,不破不立吗,曲线救国也许是命运最好的安排。
4:或者当事人就决定了改造的道路,有没有什么形式是可以促成的要素。

谢谢

回复时间: 2019-04-07 23:20
建议携带相关材料前往律所与当地律师面谈、咨询?
回复时间: 2019-04-08 08:08
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信用卡逾期不一定就会构成刑事责任。
你去自首还不如主动找银行协商。
其它贷款都不会构成刑事责任的。
回复时间: 2019-04-08 08:13
请及时还款
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